Fácil: El S&P 500 es un termómetro del mercado.
Aunque a corto plazo se puede perder mucho dinero a largo plazo la bolsa siempre sube.
- Invertir en un índice, es una de las inversiones más rentables a largo plazo.
- El S&P 500 es un índice bursátil que recopila las 500 empresas más importantes de EE. UU. Es el índice más representativo de la situación real del mercado mundial (Lamento decirte nos guste o no, lo que pasa en EE. UU. también nos afecta) ¡Y conocer este y otros índices nos ayuda con nuestras inversiones en Argentina! Imagínate que hitos de la bolsa como lo es el señor Warren Buffet recomienda a su familia, cuando él muera, invertir gran parte de su fortuna en este índice.
¿Pero para qué me sirve conocer este índice como inversor?
- Te sirve porque es un indicador que nos da una visión real de la situación del mercado de valores. Como te decía anteriormente, me gusta pensarlo como un termómetro del mercado.
- Para entender si el gestor de inversiones o el Fondo común de inversión (FCI) que elegiste ha acertado o no. Si un gestor por ejemplo, obtiene una rentabilidad de un 5%. ¿Quiere decir que ha acertado con sus inversiones? Mi respuesta es: Depende. Saber si lo hizo bien o mal dependerá con qué lo comparemos. Si el gestor obtiene un 5%, pero el mercado donde invierte crece un 10%, significa que lo hizo bastante mal.
- Te sirve para diversificar la cartera de una sola vez, comprando 500 empresas sin elegir una por una, ahorrando tiempo y dinero por las comisiones.
La evolución de este índice muestra claramente como, a largo plazo, tiene una tendencia alcista.
En el gráfico se pueden observar claramente las últimas dos recesiones, que afectaron considerablemente la economía (Una recesión es un decrecimiento de la actividad económica durante un periodo de tiempo, lo que en Argentina llamamos vulgarmente época de vacas flacas)
1. En el 2000 con la crisis de la punto-com, con la burbuja de las empresas tecnológicas.
Dicha burbuja se produjo entre los años 1.997 y 2.000. Período donde se produjo un crecimiento exponencial de los valores económicos de las empresas relacionadas con Internet. Dicho en “criollo Argentino” había demasiados vendedores de humo que proyectaban miles de millones de dólares, basados en proyecciones absurdas sin fundamentos. La euforia que corría por esos momentos, terminó en rotundos fracasos cuando explotó la burbuja.
Llegando, de este modo, a provocar una fuerte caída económica llevando a la quiebra a gran cantidad de empresas.
2. En el año 2008 con la crisis de las hipotecas subprime.
Estalló la crisis de las hipotecas basura en Estados Unidos arrastrando al sistema financiero industrial llevando a muchos países a la recesión. Donde los bancos de Estados Unidos comercializaban hipotecas con un nivel de riesgo de impago muy alto, superior a la media del resto de créditos (las subprime). Esas hipotecas se vendían como productos financieros de alta calidad, los conocidos títulos de deuda, cuando en realidad eran pura basura. Es decir, hicieron estallar el mercado inmobiliario estadounidense.
Película recomendada: Para entender más del tema, ver la película “La gran apuesta” en Netflix la encuentras.
Además, cabe destacar que, a comienzos del año 2020 el índice también ha sufrido fuertes caídas a causa del Covid 19 y, a pesar de ello, volvió a marcar máximos históricos meses después.
En resumen, los tres casos y por diferentes motivos, tuvieron como resultado crisis económicas a nivel mundial muy fuertes. Sin embargo, el índice se recompuso de las tres crisis y fue superando sus máximos históricos.
Los datos estadísticos son concluyentes: en períodos de largo plazo la mayoría de los gestores activos de fondos (profesionales que seleccionan activos con base en su criterio) fracasan en sus intenciones de superar a los índices de referencia.
Conclusión: Un inversionista que replica al índice S&P 500 obtiene una cartera diversificada y de bajo riesgo, con buenas oportunidades de obtener retornos superiores que la mayoría de los gestores de fondos.
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